Правовой Форум Украины

Вернуться   Правовой Форум Украины > Правовой Форум > Банки и банковская деятельность

Ответ
 
Опции темы Опции просмотра
  #1  
Старый 21.03.2019, 08:34
КириллРостенко КириллРостенко вне форума
Junior Member
 
Регистрация: 21.03.2019
Сообщений: 2
По умолчанию Что такое банк «Капитал» и кто такой его хозяин Руслан Щербань.

Что такое банк «Капитал» и кто такой его хозяин Руслан Щербань.
Кратко:
В конце 16 года осталась почти незамеченная широкой общественностью новость о том, что Фонд гарантирования вкладов физических лиц с 20 декабря возобновил выплаты гарантированного возмещения вкладчикам ликвидируемого банка «Капитал».
Как известно, процедуру ликвидации этого банка Фонд гарантирования начал 30 октября 2015 года на основании решения НБУ об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка. Ликвидация банка должна продлиться три года – до 29 октября 2018 года включительно. Банк «Капитал» работал на рынке Украины с 1991 года и входил в группу небольших банков по объему активов.
Новость, казалось бы, не особо интересная. Если не учитывать того факта, что сегодня ФГВФЛ за счет средств налогоплательщиков фактически рассчитывается с долгами одиозного донецкого бизнесмена и «мойщика» криминальных авторитетов Руслана Щербаня. Именно он, имея единоличный контроль над банком, фактически довел его своими махинациями до банкротства и перевесил на государство свои долги в размере более чем на 360 миллионов гривен.
https://from-ua.com/articles/432501-...toritetov.html
Согласно последним данным Фонда, из общей суммы долгов банка перед вкладчиками в размере 370,4 млн гривен в 2015-2016 годах за счет средств ФГВФЛ было погашено 270,5 млн гривен, или 73%.
По депозитным вкладам физических лиц, превышающим 200 тысяч грн., а также по вкладам юридических лиц обязательства не будут погашены. Ущерб государству, физическим и юридическим лицам не будет компенсирован, так как долги банка по кредитам оказались не обеспечены активами. Такой долг по кредитам перед Фондом гарантирования вкладов составил порядка 95 млн. грн.
Пикантности этой истории добавляет тот факт, что государство фактически вынуждено расплачиваться за счет средств налогоплательщиков с личными долгами одиозного донецкого бизнесмена Руслана Щербаня. Именно он, имея единоличный контроль над банком «Капитал», фактически довел его своими махинациям до банкротства.
Кто такой Руслан Щербань

Фамилия Щербаней хорошо знакома в Украине еще с 90-х годов. Руслан Щербань – сын известного донецкого политика и бизнесмена начала 90-х Евгения Щербаня, который был убит в 1996 году на фоне начавшегося передела газового рынка Украины.
После смерти отца бизнес-империя Щербаней значительно уменьшилась, и братьям Руслану и Евгению, помимо элитной недвижимости, достался фактически только банк «Капитал». Об этом заявлял сам Руслан Щербань в интервью Forbes в апреле 2013 года. Он сообщил, что помимо банка «Капитал», в собственности братьев осталось только ДРПО «Центр». «Сейчас оно в основном занимается сдачей в аренду недвижимости. А все остальное уже сами строили. У нас из 100% активов отца осталось 5%. Благодаря Эпелю [Михаил Эпель, экс-бизнес-партнер Евгения Щербаня – ред.] остался банк, который рос. Остальное просто растащили»,- так говорил Щербань в интервью.

По данным источников на рынке, после того, как Щербань в 2012 году получил от власти «индульгенцию» за убийство на охоте в обмен на показания против Юлии Тимошенко и Павла Лазоренко, он полностью сконцентрировал свой «бизнес гений» на банковской сфере. Вытеснив старых бизнес-партнеров отца от управления банком, молодой Щербань получил фактически единоличный контроль над финучреждением.
Являясь главным акционером АКБ «Капитал» (через прямое и опосредованное участие ему и двум его братьям принадлежит 35%акций), Руслан Щербань также занял должность председателя Наблюдательного совета банка. При этом, начиная с 2011 года, именно Руслан Щербань как глава Набсовета все решения по любым вопросам и финансовым операциям свыше 10 миллионов гривен принимал единолично.
Финансовые махинации Щербаня
Получив неограниченную власть в финучреждении, то ли в силу своего бизнес «гения», то ли умышленно, Руслан Щербань системно и поэтапно доводил банк «Капитал» до неплатежеспособности. И использовал для этого «классические» инструменты.
Как пишет «Олигарх», банк Щербаня практиковал привлечение депозиООО в иностранной валюте для выплаты обязательств по депозитам в гривне. При этом доллары размещались под 3% годовых, а гривна привлекалась под 30-35%. Что вело к увеличению расходов банка на 5-8 млн гривен в месяц. Ну и вишенкой на торте было то, что дышавший на ладан АКБ «Капитал» незадолго до своего крушения умудрился арендовать элитный особняк на Подоле (ул. Борисоглебская) почти за 1 млн гривен в месяц. Что, по слухам, было личной инициативой Руслана Щербаня. И тот факт, что с января 2015 года «Капитал» был отнесен НБУ к категории проблемных, первое лицо банка, похоже, никак не смущал.
Фактически, Руслан Щербань сам довел до банкротства банк, перевесив его обязательства на государство, а также «кинув» ряд своих бизнес партнеров. Которые, впрочем, как и сам Щербань не отличались кристально чистой деловой репутацией.
По данным «Олигарха», незадолго до крушения банка, в июне 2015 г Щербань провел встречу с куратором банка от НБУ, на которой решался вопрос, за счет чего главный акционер собирается свой тонущий банк спасать. Цена вопроса на тот момент составляла почти 390 млн гривен, на которые нужно было увеличить регулятивный капитал. Представители банка в ответ гнули свою линию, настаивая на уменьшении размера дополнительной капитализации, и в качестве «джокера» ссылались на некое физлицо с вкладом в 4,6 млн евро (на тот момент — эквивалент 108,6 млн гривен). Дескать, этот клиент не планирует забирать свои деньги, и более того, хочет выкупить привилегированные акции АКБ «Капитал» на 48 млн гривен. Вопрос допэмиссии должен был быть рассмотрен на собрании акционеров 26 июня 2015 г., впрочем, никакого увеличения капитала в итоге так и не произошло.
Щербань и схемы ООО «Криминал»
Как пишет «Олигарх», знающие люди утверждают, что этим VIP-клиентом был Михаил Ляшко — хорошо известный в авторитетных кругах Донецка человек, которого знали также по прозвищам ««Мишаня Косой» и Михал Михалыч. Ляшко считался эдаким «уголовным зубром» 90-х, знакомым с Ринатом Ахметовым, Борисом Колесниковым и другими влиятельными людьми. Например, он был совладельцем скандально известного ТЦ «Белый лебедь» в Донецке вместе с братом Рината Ахметова Игорем. По какой причине Ляшко решил вложить свои «кровные» в банк Щербаня, уже вряд ли можно будет узнать - в декабре 2015 г Мишаня Косой был убит в Крыму.
Знакомством с донецким криминальным авторитетом Руслан Щербань естественно обязан связям своего покойного отца Евгения Щербаня. Была ли эта сумма «подарком» из воровского общака неудачнику Щербаню в память об отце или же существовала договоренность об отмывании криминальных денег, сказать сложно.

Общая сумма, которую Ляшко направил в банк Руслана Щербаня, превышала 12,5 млн. долларов. Но даже при таких существенных вливаниях, за то время, пока во главе банка стоял Руслан Щербань, он фактически был доведен до неплатежеспособности, а средства из него при невыясненных обстоятельствах выводились в ряд структур, к которым, по слухам, мог иметь отношение акционер «Капитала». Среди них называется ООО «Укрдонцентр-2013» и ООО «Агроэкспортгруп», а сами средства могли использоваться для погашения ранее взятых кредитов и процентов по кредитам по ряду предприятий, связанным с Щербанем.
По данным наших источников, по личному распоряжению Руслана Щербаня часть этих средств в размере $3,7 млн. не была зачислена и не учитывалась на соответствующих счетах банка. Эти неучтенные денежные средства криминального авторитета «перекочевали» на счета предприятий подконтрольных Руслану Щербаню предприятий для погашения ранее взятых кредитов и процентов по кредитам по ряду предприятий, связанным с главным акционером банка «Капитал». Общая сумма средств, которые были использованы Русланом Щербанем для погашения кредитов через его подотчетные предприятия составила 87,6 млн грн.
В декабре 2017 года Руслан Щербань и принадлежащее ему ООО «Промгаз Украины» подали иск к Национальному банку Украины и Фонду гарантирования вкладов физлиц с требованием отменить решения НБУ и ФГВФЛ о признании неплатежеспособным, введении временной администрации, отзыве лицензии и ликвидации донецкого АКБ «Капитал». Эти решения были приняты еще, напомним, в 2015 году.
Скорее всего, это не просто «позднее зажигание», а неуклюжая попытка Руслана Щербаня хоть как-то оправдаться перед своими кредиторами. Ведь, оглядываясь на бурное прошлое Миши Косого из 90х, шутки они явно не понимают.
Что же получается? Угробив банк своими «гениальными» менеджерскими решениями, Щербань попытался накачать его криминальными деньгами, чтобы оставить на плаву. В итоге, оказался должен и «наследникам» убитого Миши Косого, и чиновникам Нацбанка, которые по сути перевесили его долги на государство.
По слухам, в ведомстве Василия Грицака не особо рассчитывают на какой-то результат по делу Щербаня, а скорее используют его как своего информатора. В силу деловых и семейных связей, среди контактов бизнесмена-неудачника довольно много интересных знакомств и контактов, которые крайне интересны сегодня чекистам с Владимирской.
Кроме того, Щербань через многие свои коррупционные каналы хочет хоть как-то урвать у государство наворованное и отмытое и через коррупционных судей, а именно:
Окружной административный суд г.Киева в нарушение всех существующих норм административного законодательства признал противоправным действия ФГВФЛ и НБУ т.е. признал противоправным решения ФГВФЛ и НБУ и отменил решение регулятора относительно вывода банка с рынка.
По данным источника, изнутри это обошлось Щербаню и его окружению в 50 тысяч долларов США, но сам Щербань передал около 100 тысяч доллоров США, конечно может эти деньги и пошли на услуги юристов, но!, что то подсказывает что вряд ли – судьи Шевченко Н.М., Аверкова А.А., Бояринцева
После отмены Административной палатою ВС решения Киевского апелляционного административного суда о пропуске сроков подачи апелляционной жалобы ООО «ПромГАЗ» и гражданина Щербаня Р.Е., которым было отменено законное решение Окружного административного суда г.Киева по делу 826/15723/17 – судьи Грицев М.И., Берназюк Я.О., Коваленко Н.В.
Шестой административный суд по давлением решения ВС и денежных средств в размере 70 тысяч долларов иск ООО «ПромГАЗ» и гражданина Щербаня Р.Е. «в нарушения подачи» был удовлетворён полностью, на это пошли судьи Исаенко Ю.О. Костюк Л.О., Пилипенко О.С.
Притом ни судьи, ни кто не учитывает громкого уголовного производства, которое расследуется ГУ НП у м.Києві.
В ходе расследования установлено, что в течении 2015 года служебные лица ПАО «АКБ Капитал» в нарушение постановления НБУ №43/бт от 22.01.2015, действовали в интересах бывшего акционера Банка, в нарушения интересам Банка, вывели из под аресООО и ипотеки земельное участки и нежилые помещения без погашения задолженности по кредитным договорам, в следствии чего причинили ущерб Банку на суму более 260 млн. грн. По ст. ч.5 ст.191 УК Украины.
Также установленный краткий перечень фирм, которым пользовались для выведение денег и переоформлением:
ООО «Посейдон Инвест» (38348463), ООО «Райзсан» (38483101), ООО «Кешвуд» (38607532), ООО «Укрмехпром» (38607595), ООО «Сведпром» (38651560), ООО «Ренойл» (38651576), ООО «Экосепро» (38651548), ООО «Инвестпласт» (36926260), ООО «Гринстайл» (38138383), ООО «Ранвей-Пром» (38483122), ООО «АРКАДАС» (38138425), ООО «Ост-Трейдинг» (38404302), ООО «Прометей Инвест» (38348490), ООО «Либертон Консалт» (38403691), ООО «Фин Айди» (38404260), ООО «Глобал Про» (38404297), ООО «Дегас» (38405112), ООО «Вита Трейд Литер» (38463504), ООО «Д.Т.Р. Трейд Лайн» (38464136), ООО «Стил-Торг» (38517046), ООО «Федер Лайт» (38464686), ООО «Г.Н.Т. Союз Нова» (38464356), ООО «Аквита Бизнес» (38465433), ООО «Атриас» (38516880), ООО «Артплаза» (38688449), ООО «Карнеал» (38620045), ООО «Санколор» (38688323), ООО «Санідей» (8620108), ООО «Аталит» (38620066), ООО "Стил -Трейдинг" (38590456), ООО "Анкей" (20303211), ООО "Арт Інтеграция" (37203189).
Фирмы через которые выводили деньги ООО «Дженерал-Бизнес» (38346691), ООО «Метис Груп» (38606371), ООО «Метида Финанс» (38387963), ООО «Зевс Финанс» (38388045), ООО «Трейд Груп 2012» (38292133), ООО «Гепард- Финанс» (38387848), ООО «Геракл Финанс» (38387869), ООО «Орфей Інвест» (38348510), ООО «Прометей Финанс» (38388024), ООО «Девкалион Финанс» (38387916), ООО «Ярило Инвест» (38348608), ООО «Посейдон Инвест» (38348463), ООО «Райзсан» (38483101), ООО «Кешвуд» (38607532), ООО «Укрмехпром» (38607595), ООО «Сведпром» (38651560), ООО «Ренойл» (38651576), ООО «Екосепро» (38651548), ООО «Инвестпласт» (36926260), ООО «Гринстайл» (38138383), ООО «Ранвей-Пром» (38483122), ООО «АРКАДАС» (38138425), ООО «Ост-Трейдинг» (38404302), ООО «Прометей Инвест» (38348490), ООО «Либертон Консалт» (38403691), ООО «Фин Айди» (38404260), ООО «Глобал Про» (38404297), ООО «Дегас» (38405112), ООО «Віта Трейд Літер» (38463504), ООО «Д.Т.Р. Трейд Лайн» (38464136), ООО «Стил-Торг» (38517046), ООО «Федер Лайт» (38464686), ООО «Г.Н.Т. Союз Нова» (38464356), ООО «Аквита Бизнес» (38465433), ООО «Атриас» (38516880), ООО «Артплаза» (38688449), ООО «Карнеал» (38620045), ООО «Санколор» (38688323), ООО «Санідей» (8620108), ООО «Аталит» (38620066), ООО "Стил -Трейдинг" (38590456), ООО "Анкей" (20303211), ООО "Арт Интеграция" (37203189), ООО "СДК" (37897147), ООО "Кривбасметпром" (38032704), ООО "Голдметтрейд" (38483171), ООО «Мегатерий» (37956673), ООО «Газіновація» (36177635), ООО «Ексімтех» (34540993), ООО «Дженерал-Бізнес» (38346691), ООО «Метис Груп» (38606371), ООО «Метида Финанс» (38387963), ООО «Зевс Финанс» (38388045), ООО «Трейд Груп 2012» (38292133), ООО «Гепард-Финанс» (38387848), ООО «Геракл Финанс» (38387869), ООО «Орфей Инвест» (38348510), ООО «Прометей Финанс» (38388024), ООО «Девкалион Фінанс» .р&аЗЗЩХ ООО «Ярило Инвест» (38348608), ООО «Посейдон Інвест» (38483101), ООО «Кешвуд» (38607532), ООО «Укрмехпром» (38651560).
Это все не принято во внимание ни полицией ни судами, на лицо полное специальное выведение активов для личного обогащения.
Продолжение следует.
Ответить с цитированием
  #2  
Старый 21.03.2019, 08:38
КириллРостенко КириллРостенко вне форума
Junior Member
 
Регистрация: 21.03.2019
Сообщений: 2
По умолчанию фото

фото к созданной теме
Изображения
Тип файла: jpg 111.jpg (9.2 Кб, 0 просмотров)
Тип файла: jpg 222.jpg (12.3 Кб, 0 просмотров)
Тип файла: jpg 3333.jpg (8.7 Кб, 0 просмотров)
Ответить с цитированием
Ответ

Опции темы
Опции просмотра

Ваши права в разделе
Вы не можете создавать новые темы
Вы не можете отвечать в темах
Вы не можете прикреплять вложения
Вы не можете редактировать свои сообщения

BB коды Вкл.
Смайлы Вкл.
[IMG] код Вкл.
HTML код Выкл.

Быстрый переход


Текущее время: 06:57. Часовой пояс GMT +2.


Powered by vBulletin® Version 3.8.7 Beta 1
Copyright ©2000 - 2019, vBulletin Solutions, Inc. Перевод: zCarot