Правовой Форум Украины

Правовой Форум Украины (http://forum-pravo.com.ua/index.php)
-   Банковские карты (http://forum-pravo.com.ua/forumdisplay.php?f=137)
-   -   Приват блокирует карты (http://forum-pravo.com.ua/showthread.php?t=11814)

esperos 02.03.2017 11:48

Приват блокирует карты
 
На мою карту поступил платеж через терминал на сумму 6400грн. Данную сумму я не ожидал и не знаю отправителя. Сразу после поступления суммы, банк ограничил движение средств по карте. При моем звонке спросили знаю ли я отправителя, ожидал ли этот платеж. Сказал, что не знаю и готов вернуть эти ср-ва отправителю. Сразу просил связать меня с ним для того, чтобы уладить конфликтную ситуацию. Получил отказ и ответ, что ведется разбирательство по данной сумме и обещание связаться в течении 5 дней, если карта не будет разблокирована. Через несколько дней связался сотрудник банка, спрашивал о природе происхождения средств на моей карте, просил передать информацию в правоохранительные органы и т.д. на вопрос заведено ли дело, есть ли заявление в органах сотрудник отвечать отказался, сославшись на то, что моей заявкой занимается специальный отдел и они если/когда потребуется со мной свяжутся. После этого разговора начал штурмовать горячую линию и персонального менеджера. Спрашиваю на каком основании блок - отвечают мошеннический платеж. На вопрос кем доказано мошенничество говорят службой безопасности банка. Как было доказано - им позвонил человек и сказал, что перевел деньги мне на карту. На мои предложения связаться с человеком и вернуть деньги отвечают отказом. Говорят ожидайте когда с вами свяжутся. На вопрос когда и как снять блокировку карты сначала отправляли в суд, после того как подал еще 2 заявки снова - ожидайте рассмотрения. Сейчас пришло сообщение, что мою заявку наконец то рассматривают на более высоком уровне (уточнил, это оказывается сотрудники головного офиса, который блокировал карту). На просьбу со мной связаться позвонила оператор кол-центра, как всегда информации 0 - ваша заявка на рассмотрении в специальном отделе. Пытался узнать информацию - какими нормативными актами пользуются сотрудники банка не говорят. Только какая-то таинственная инструкция, с которой нельзя ознакомиться. Прошерстил интернет, нашел статьи гражданского кодекса:
Стаття 1066. Договір банківського рахунка
2. Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами.
3. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд.
Стаття 1074. Обмеження права розпоряджання рахунком
1. Обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду або в інших випадках, встановлених законом, а також у разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, передбачених законом.
а также закон "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения" согласно которому банк может блокнуть карту на 2 дня, или до 5 дней по решению специального органа.
Действительны ли данные законы в моей ситуации и что можно предпринять еще?

Juliaadvocat 10.03.2017 00:23

Цитата:

Сообщение от esperos (Сообщение 15927)
На мою карту поступил платеж через терминал на сумму 6400грн. Данную сумму я не ожидал и не знаю отправителя. Сразу после поступления суммы, банк ограничил движение средств по карте. При моем звонке спросили знаю ли я отправителя, ожидал ли этот платеж. Сказал, что не знаю и готов вернуть эти ср-ва отправителю. Сразу просил связать меня с ним для того, чтобы уладить конфликтную ситуацию. Получил отказ и ответ, что ведется разбирательство по данной сумме и обещание связаться в течении 5 дней, если карта не будет разблокирована. Через несколько дней связался сотрудник банка, спрашивал о природе происхождения средств на моей карте, просил передать информацию в правоохранительные органы и т.д. на вопрос заведено ли дело, есть ли заявление в органах сотрудник отвечать отказался, сославшись на то, что моей заявкой занимается специальный отдел и они если/когда потребуется со мной свяжутся. После этого разговора начал штурмовать горячую линию и персонального менеджера. Спрашиваю на каком основании блок - отвечают мошеннический платеж. На вопрос кем доказано мошенничество говорят службой безопасности банка. Как было доказано - им позвонил человек и сказал, что перевел деньги мне на карту. На мои предложения связаться с человеком и вернуть деньги отвечают отказом. Говорят ожидайте когда с вами свяжутся. На вопрос когда и как снять блокировку карты сначала отправляли в суд, после того как подал еще 2 заявки снова - ожидайте рассмотрения. Сейчас пришло сообщение, что мою заявку наконец то рассматривают на более высоком уровне (уточнил, это оказывается сотрудники головного офиса, который блокировал карту). На просьбу со мной связаться позвонила оператор кол-центра, как всегда информации 0 - ваша заявка на рассмотрении в специальном отделе. Пытался узнать информацию - какими нормативными актами пользуются сотрудники банка не говорят. Только какая-то таинственная инструкция, с которой нельзя ознакомиться. Прошерстил интернет, нашел статьи гражданского кодекса:
Стаття 1066. Договір банківського рахунка
2. Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами.
3. Банк не має права визначати та контролювати напрями використання грошових коштів клієнта та встановлювати інші, не передбачені договором або законом, обмеження його права розпоряджатися грошовими коштами на власний розсуд.
Стаття 1074. Обмеження права розпоряджання рахунком
1. Обмеження прав клієнта щодо розпоряджання грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку, не допускається, крім випадків обмеження права розпоряджання рахунком за рішенням суду або в інших випадках, встановлених законом, а також у разі зупинення фінансових операцій, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму, передбачених законом.
а также закон "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма и финансирования распространения оружия массового уничтожения" согласно которому банк может блокнуть карту на 2 дня, или до 5 дней по решению специального органа.
Действительны ли данные законы в моей ситуации и что можно предпринять еще?

В данном случае вы не совершили преступных действий "присвоение чужих средств", эти деньги поступили на ваш счет по ошибке отправителя средств и по вашему согласию должны быть отправлены обратно. Заявку нужно оформлять в письменном виде (лучше через заказное письмо с вложением)с предупреждением о незаконности препятствия пользованием своими средствами на вашем счету. Можете использовать эти законы, описывая заявку. После получения ответа от банка (письменного), подавать в суд.

erazer1982 21.02.2018 13:49

Так они пытаются вычислить у людей теневые доходы и потом сливают информацию налоговикам


Текущее время: 23:16. Часовой пояс GMT +2.

Powered by vBulletin® Version 3.8.7 Beta 1
Copyright ©2000 - 2018, vBulletin Solutions, Inc. Перевод: zCarot